계좌·송금 내역은 어떻게 확인되나

마약 사건에서 대금이 오갔는지는 적용 조문을 바꿉니다. 그래서 금융 자료가 핵심 증거가 됩니다.

무엇을 가르나

첫 줄이 결정적입니다. 대가 없이 받은 것과 사고판 것은 조문 자체가 다릅니다. 조문 구조는 업무영역의 표를 참고하십시오.

확인에는 절차가 있습니다

금융거래의 내용에 관한 정보는 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」이 비밀보장을 원칙으로 하면서, 법원의 영장 등 법률이 정한 경우에 한해 제공될 수 있도록 정하고 있습니다.

요청서 한 장으로 무제한 열람되는 자료가 아닙니다. 어떤 근거로 어느 기간이 조회되었는지가 확인 대상입니다.

간편송금과 상품권

최근 사건에서는 은행 계좌만 문제되지 않습니다.

• 간편송금 앱의 이체 내역
• 상품권·기프트카드 거래
• 가상자산 지갑 주소

이런 자료는 압수한 기기의 포렌식에서 나오는 경우가 많습니다. 절차는 휴대전화 포렌식, 참여권은 어디까지 보장되나에서 다룹니다.

계좌를 빌려준 경우

“통장만 빌려줬다”는 사안이 적지 않습니다. 두 가지가 함께 문제됩니다.

1. 마약 사건에서의 관여 범위 — 대금 흐름에 관여한 것으로 볼 수 있는지
2. 전자금융거래법 위반 등 별도 혐의

두 사건이 함께 진행되는 경우가 있습니다. 관여 정도를 어떻게 특정하느냐가 양쪽 모두에 영향을 줍니다 — 매매·알선·밀수 등 유통 사건

본인이 확보할 수 있는 것

수사기관만 자료를 갖는 것이 아닙니다.

• 본인 계좌의 거래 내역은 직접 발급받을 수 있습니다
• 사건과 무관한 거래가 섞여 있다면 그 사정을 정리합니다
• 송금의 성격을 설명할 수 있는 자료를 모읍니다

기록을 지우지 마십시오. 금융 자료는 기관에 남아 있어 삭제되지 않고, 지운 흔적만 남습니다.

확인할 지점

단계별 요건은 수사 단계별 요건과 확인 사항에 표로 정리했습니다.

자주 묻는 질문

현금으로 주고받으면 확인이 안 되나요?

계좌 기록이 없더라도 인출 내역, 메신저 대화, 상대방 진술 등으로 확인될 수 있습니다.

가족 계좌를 썼습니다.

명의와 실제 사용자가 다르면 그 관계가 확인됩니다. 가족이 함께 조사받게 될 수 있습니다.

오래된 거래도 나오나요?

금융기관의 보존 기간과 조회 범위에 따라 다릅니다.

소액인데도 문제가 되나요?

금액은 양형과 추징에서 고려되지만, 대가가 오갔다는 사실 자체가 조문을 바꿀 수 있습니다.